Wwft compliance

Wat is de Wwft?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is de Nederlandse wet die instellingen — waaronder makelaars in onroerend goed — verplicht om maatregelen te nemen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Makelaars zijn een zogenaamde “meldingsplichtige instelling” op grond van de Wwft.

De Wwft vloeit voort uit Europese anti-witwasrichtlijnen en wordt in Nederland gehandhaafd door het Bureau Financieel Toezicht (BFT) voor makelaars.

Wwft-verplichtingen voor makelaars

Als makelaar in onroerend goed bent u verplicht om bij elke transactie aan de volgende verplichtingen te voldoen:

Cliëntenonderzoek (KYC)

U dient de identiteit van uw cliënten te verifiëren aan de hand van een geldig identiteitsdocument voordat u diensten verleent. Bij rechtspersonen dient u ook de uiteindelijk belanghebbende (UBO) vast te stellen.

Risicobeoordeling

U bent verplicht een risicobeoordeling uit te voeren per cliënt en per transactie. Op basis van het risicoprofiel past u eventueel verscherpt cliëntenonderzoek toe.

PEP-screening

U dient te controleren of uw cliënt een Politically Exposed Person (PEP) is — een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed. Bij PEP-status is verscherpt cliëntenonderzoek verplicht.

Sanctiescreening

U dient te controleren of uw cliënt voorkomt op nationale en internationale sanctielijsten (EU, VN, OFAC). Transacties met gesanctioneerde personen of entiteiten zijn verboden.

Meldplicht ongebruikelijke transacties (FIU)

Bij het vermoeden van een ongebruikelijke transactie bent u verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). U mag de cliënt niet informeren over de melding (tipping-off verbod).

Bewaarplicht (5 jaar)

Alle Wwft-gerelateerde documenten en gegevens dienen ten minste 5 jaar na het beëindigen van de zakelijke relatie of na het uitvoeren van de transactie te worden bewaard.

Hoe LookDay helpt

LookDay biedt geïntegreerde Wwft-functionaliteit die het complianceproces voor makelaars vereenvoudigt en stroomlijnt:

• Geautomatiseerde identiteitsverificatie

  Upload identiteitsdocumenten direct in het platform. LookDay extraheert automatisch relevante gegevens en slaat deze veilig op in het Wwft-dossier van de cliënt.

• PEP- en sanctiescreenings

  Via geïntegreerde databases voert LookDay automatisch PEP- en sanctiescreenings uit bij het aanmaken van een cliëntprofiel. Resultaten worden direct vastgelegd in het dossier.

• Risicoscoretoekenning

  Op basis van het cliëntenprofiel en de transactiekenmerken kent LookDay automatisch een risicoscore toe: laag, gemiddeld of hoog. Bij een verhoogd risico wordt u gewaarschuwd en worden aanvullende verificatiestappen voorgesteld.

• Digitaal Wwft-dossier met audit trail

  Alle Wwft-gerelateerde documenten, screenings en beoordelingen worden opgeslagen in een digitaal dossier met een volledig onveranderbaar audit trail. U kunt altijd aantonen wanneer welke stappen zijn uitgevoerd.

• Herinneringen voor periodieke herscreening

  LookDay stuurt automatisch herinneringen wanneer een periodieke herscreening nodig is, zodat u altijd up-to-date bent met uw cliëntenonderzoekverplichtingen.

• Automatische bewaarplicht van 5 jaar

  Wwft-dossiers worden automatisch ten minste 5 jaar bewaard conform de wettelijke bewaarplicht. Na afloop van de bewaartermijn wordt u geïnformeerd over de mogelijkheid tot verwijdering.

Meer informatie

Voor meer informatie over de Wwft en de verplichtingen voor makelaars verwijzen wij naar de volgende bronnen:

• Rijksoverheid.nl — Voorkomen witwassen en financieren terrorisme
• Bureau Financieel Toezicht (BFT)
• FIU-Nederland

Contact

Heeft u vragen over hoe LookDay u kan helpen met Wwft-compliance? Neem contact met ons op via info@lookday.nl of bekijk ons privacybeleid en onze verwerkersovereenkomst.